Vita und werte
Vermögen ist mehr als Geld –
es ist Verantwortung für die Zukunft.
Seit mehr als 20 Jahren begleite ich Menschen und Unternehmer, die ihr Vermögen mit Weitblick gestalten wollen – strukturiert, wertebasiert und nachhaltig.
Mein Anspruch ist, Finanzentscheidungen so zu entwickeln, dass sie zu Lebenszielen passen – verständlich, transparent und individuell.
Gute Beratung beginnt mit Zuhören. Nur wer die Menschen und ihre Geschichte versteht, kann Lösungen schaffen, die langfristig tragen.
Lebenslauf
Geschäftsführender Gesellschafter
der confide asset management GmbH
Dozent an der Frankfurt School für Betriebswirtschaftslehre und Privatkundengeschäft
Aufbau und Leitung Wealth Management Lübeck/ Norderstedt
Privat- und Unternehmerkunden Niederlassung Lübeck
Direktor, Commerzbank AG Wealth Management
fachliche und disziplinare Führung eines Teams von Spezialisten und Generalisten
Betreuung eines ausgewählten Kundenkreises als Senior Relationshipmanager
Leitung Wealth Management Niedersachsen, Hannover
Direktor, Mitglied der Geschäftsleitung
fachliche und disziplinare Führung eines Teams von 18 Führungskräften, Generalisten und Spezialisten
Betreuung eines ausgewählten Kundenkreises als Senior Relationshipmanager
Regionalfilialleiter (Leitung Regionalfiliale Ostsachsen Dresden)
Direktor, Mitglied der Geschäftsleitung
Führungs- und Ertragsverantwortung für 13 Filialen und 150Mitarbeiter
Direkte Führung von den angeschlossenen Führungskräften sowie Gewerbekunden- und Wertpapierspezialisten
Regionalfilialleiter (Leitung Regionalfiliale Mittelholstein Neumünster)
Direktor, Mitglied der Geschäftsleitung
Führungs- und Ertragsverantwortung für 6 Filialen und ca. 60 Mitarbeiter
Direkte Führung von den angeschlossenen Führungskräften sowie Gewerbekunden- und Wertpapierspezialisten
Coaching von Führungskräften und Mitarbeitern sowie Referententätigket
Trainee Filialleiter
Filialleiter Filiale Hamburg City Süd
Bundeswehr (Truppenoffizier mit Studium)
Batteriechef int. Truppenversuchsbatterie KZO/BREVEL
Meine Leistungen
Vermögensaufbau und -anlage
Sie vertrauen uns, indem Sie uns Ihr Geld geben und wir es für Sie anlegen. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehmen wir Ihr Vertrauen und Ihr Geld ernst und tun alles dafür, dass im Idealfall beides wächst.
Risiko – ja oder nein? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen? Wir träumen mit Ihnen von der Zukunft und holen Sie gleichzeitig wieder auf den Boden der Tatsachen zurück. Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür zahlen können.
Depotoptimierung
Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.
Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Aber das Ziel ist ja, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür sind wir da.
Vermögensnachfolge/-übertragung und Finanzplanung
Vermögensnachfolge bedeutet mehr als Erben – es geht um die strukturierte Übergabe von Vermögen oder Unternehmen zwischen Generationen. Dabei spielen rechtliche, steuerliche, strategische und oft auch emotionale Fragen eine Rolle: Wann und warum soll Vermögen übertragen werden, und unter welchen Bedingungen? Wie lässt sich der Prozess so gestalten, dass alle Beteiligten profitieren?
Wir begleiten Sie mit Erfahrung und Netzwerk. Ob Versicherungspolicen, Generationenverträge, Stiftungen oder Abstimmung mit Steuer- und Rechtsberatern – wir entwickeln Lösungen, die zu Ihrer Situation passen.
Finanzplanung geht darüber hinaus: Sie zeigt, wie Ihr Vermögen strukturiert sein muss, um Ziele wie einen früheren Ruhestand oder nachhaltigen Vermögensaufbau zu erreichen. Dabei prüfen wir Vermögensbilanzen, Cashflows und steuerliche Gestaltungsspielräume – damit Sie Freibeträge optimal nutzen und Ihr Vermögen sinnvoll weitergeben können.
Testament und Testamentsvollstreckung
Gut vorbereitet zu sein bedeutet, rechtzeitig zu entscheiden, was im Ernstfall geschehen soll – und was nicht. Besonders bei Familien mit Kindern oder Patchwork-Konstellationen ist wichtig: Wer soll statt des Amtsgerichts über die Zukunft minderjähriger Kinder entscheiden? Eltern haben dazu meist klare Vorstellungen.
Auch ohne großes Vermögen lohnt sich eine durchdachte Regelung: Stirbt bei einem Ehepaar mit zwei Kindern ein Elternteil, kann der Pflichtteilsanspruch der Kinder schnell dazu führen, dass das überlebende Elternteil die Immobilie nicht halten kann. Durch frühzeitige Planung und Gespräche mit der Erbengeneration lassen sich solche Situationen vermeiden.
Wir begleiten Sie bei Vorbereitung, Gestaltung und Umsetzung Ihrer Vorgaben – insbesondere für Unternehmer. Entscheidend ist, dass betriebliche Nachfolgeregelungen mit den privaten Bestimmungen harmonieren.
Eine klare Struktur entlastet Angehörige, minimiert rechtliche Risiken und schafft Sicherheit – damit Sie sich im Ernstfall auf das Wesentliche konzentrieren können.
Mein bisheriger Lebensweg
Nicht ohne Grund war meine erste berufliche Station Offizier bei der Bundeswehr. Sich für andere Menschen einsetzen, interkulturell arbeiten, eine erstklassige Ausbildung mit lebenslangem Lernen und vor allem Werte leben und verteidigen waren meine Motive.
Ich habe an der Universität der Bundeswehr in einem Trimesterstudium erfolgreich Volkswirtschaftslehre studiert, bin ausgebildeter Einzelkämpfer, war Verbindungsoffizier zu den amerikanischen Streitkräften, war Austauschkadett an der französischen Eliteoffizierschule Saint-Cyr und zum Abschluss meiner Karriere Batteriechef einer internationalen Truppenversuchseinheit zur Erprobung und Einführung eines neuartigen Drohnensystems um nur einige Highlights zu nennen.Werte gibt man nicht mit der Uniform ab. Ehre, Treue und Tapferkeit haben in Banksysthemen meist andere Namen – sie zu leben in meinem Verständnis sind aber die Grundlage, mit Menschen als verlässlicher Partner dauerhaft zusammen zu arbeiten. Ethisches Handeln, verständliche Kommunikation auf Augenhöhe und Entscheidungen auch in Streßszenarien gut zu treffen schätzen meine Mandanten teilweise seit bereits 15 gemeinsamen Jahren und in 3 Generationen.
Also ganz klar: kein Schönwettersegler! Privat als Familienmensch Ausdauersportler da das Leben nunmal wirklich kein Sprint sondern ein Marathon ist. Golf als Ausgleich lehrt Demut und erfordert viel Technik und lebenslanges Training. Beide Leidenschaften passen da hervorragend in mein Verständnis von Einstellung zu meiner Arbeit für Sie, die meine Mandanten von mir kennen und erwarten.
Sehen Sie sich auch gerne meine Stationen in 23 Jahren Bank an. Abgerundete Erfahrungen in vielen Bereichen als leitender Angestellter und Trainer, Stationen in ganz Deutschland, weitere Studiengänge, Ausbildungen und Zertifizierungen – nutzen Sie dieses Paket als erfahrene Mischung von fundierter Ausbildung und ganz viel Praxis. Viele dieser Aspekte gebe ich heute als Dozent und Mentor der Frankfurt School an den engagierten Nachwuchs weiter.
Nach meiner Karriere bei der Bundeswehr ging ich zur Commerzbank, wo ich im Jahr 2000 ein Traineeprogramm absolvierte. Nach Stationen als Filialleiter, Trainer und zuletzt Leiter der Filialnetze für Privat- und Geschäftskunden Mittelholstein und Dresden/ Ostsachsen mit 14 Filialen und 120 MitarbeiterInnen übernahm ich zu Beginn 2010 die Leitung des Wealth Management Niedersachsen und in 2016 den Aufbau und die Leitung des Wealth Management der Niederlassung Lübeck an den Standorten Hamburg-Norderstedt und Lübeck. Ich habe in dieser Zeit neben meiner Leitungsaufgabe ausgewählte Kunden des Wealth Management persönlich beraten und begleitet. In dieser Tätigkeit spezialisierte ich mich auf die ganzheitliche Vermögensplanung, die strukturierte Vermögensverwaltung und das Generationenmanagement. Ich bin unter anderem zertifizierter Finanzplaner CFP®, European Financial Adviser® und besitze das Universitätszertifikat Testamentsvollstrecker (EBS)
Geldanlage, Finanzierungen, Generationenmanagement, Finanzplanung, Testament und Vollstreckung sowie eine Begleitung für Sie in allen Bankangelegenheiten wie Ihr eigenes FamilyOffice – wählen Sie Ihre Bausteine nach Bedarf aus.
einBlick: Die Gewinner der Zinswende
Erst im Juli hat die Europäische Zentralbank die Leitzinsen auf 4,25 Prozent erhöht. Dem höchsten Stand seit Beginn der Finanzkrise im Jahr 2008. Der rapide
